#Doel en reikwijdte Het doel van dit AML- en KYC-beleid, ook wel bekend als het Beleid ter voorkoming van witwassen, terrorismefinanciering en Ken uw klant (KYC)-procedures, is:
Medewerkers voor te lichten over de preventie van financiële criminaliteit en terrorismefinanciering;
Naleving van lokale regelgeving te waarborgen;
De risico’s die verbonden zijn aan klanten, transacties en diensten te beoordelen en te verminderen met behulp van een risicogebaseerde aanpak.
Dit beleid omvat de volgende maatregelen:
Ken uw klant (KYC)-principes;
Monitoring- en controleactiviteiten;
Melding van verdachte transacties;
Trainingsinitiatieven;
##Interne audits.
Ken uw klant (KYC)-procedures LalaBet is op grond van internationale en lokale regelgeving verplicht effectieve interne procedures en mechanismen te implementeren ter voorkoming van witwassen, terrorismefinanciering, mensen- en drugshandel, corruptie, omkoping en andere financiële misdrijven. Verdachte activiteiten moeten onmiddellijk worden aangepakt.
##Verificatieprocedures Een belangrijke internationale standaard voor de preventie van illegale activiteiten is klantonderzoek (Customer Due Diligence). In overeenstemming met de KYC-regelgeving heeft LalaBet verificatieprocedures ingesteld binnen de AML- en KYC-kaders.
##Identiteitsverificatie Gebruikers moeten betrouwbare en verifieerbare identificatiedocumenten overleggen:
Nationale identiteitskaart of internationaal paspoort;
Foto of selfie van hoge kwaliteit;
Rijbewijs;
Bankafschrift of energierekening.
LalaBet verifieert de authenticiteit van de ingediende documenten met behulp van legitieme methoden en behoudt zich het recht voor om gebruikers te verifiëren die als een hoog risico of verdacht worden beschouwd. Identiteitsverificatie kan doorlopend worden uitgevoerd, met name als de gebruiker ongebruikelijke activiteiten vertoont. Daarnaast kan LalaBet om bijgewerkte documentatie vragen, zelfs als de gebruiker eerder is geverifieerd.
Alle gebruikersinformatie wordt verzameld, opgeslagen, verzonden en beschermd in overeenstemming met het privacybeleid van LalaBet en de Europese gegevensbeschermingsverordening. Na verificatie beperkt LalaBet haar aansprakelijkheid in gevallen waarin haar diensten worden misbruikt voor illegale activiteiten.
##KYC-vereisten Gebruikers moeten de KYC-procedure voltooien na het registreren van hun account en in de volgende gevallen:
Voordat ze hun eerste opname doen, ongeacht het bedrag;
Bij een storting van 2.000 EUR/AUD/NZD/CAD of het equivalent daarvan in virtuele valuta;
Wanneer de totale maandelijkse stortingen meer dan 7.500 EUR/AUD/NZD/CAD bedragen.
Tijdens de KYC-procedure moeten gebruikers de volgende gegevens verstrekken:
Volledige naam;
##Land van verblijf.
De compliance officer of een geautoriseerde derde partij zal de informatie verifiëren door passende documentatie op te vragen, waaronder:
Een scan of foto van hoge kwaliteit van een paspoort of nationale identiteitskaart met volledige naam, geboortedatum, paspoortnummer, datum van afgifte en vervaldatum, land van afgifte en handtekening;
Een duidelijke selfie met hoge resolutie.
Stappen voor de KYC-procedure Ga naar het gedeelte “KYC” in het gebruikersprofiel.
Klik op “Verifieer uw identiteit” en vervolgens op “Nieuwe documenten uploaden”.
Accepteer de algemene voorwaarden en ga akkoord met de verwerking van uw gegevens.
Selecteer uw land van verblijf en type identiteitsbewijs (paspoort of rijbewijs).
Upload de vereiste documenten en klik op “Bevestigen en verdergaan”.
Upload en bevestig een selfie.
Controleer de ingediende informatie, zorg voor juistheid en bevestig.
Het systeem verwerkt de verificatie en uw accountstatus wordt dienovereenkomstig bijgewerkt.
LalaBet kan gebruikers verplichten de KYC-procedure te voltooien vóór hun eerste storting, zelfs als het stortingsbedrag lager is dan 2.000 EUR/AUD/NZD/CAD, afhankelijk van de vereisten van de betaalprovider.
Aanvullende KYC-maatregelen LalaBet behoudt zich het recht voor om aanvullende gebruikersverificatie uit te voeren in geval van vermoedelijke fraude, witwassen of frequente grote opnames. In dergelijke gevallen kan van gebruikers worden verlangd dat zij het volgende verstrekken:
Een energierekening of bankreferentie (niet ouder dan zes maanden);
Een kopie van een geldig rijbewijs in hoge resolutie.
Gebruikers erkennen dat KYC-verificatie verplicht is voor opnames en stortingen onder de gespecificeerde voorwaarden. Het niet aanleveren van de vereiste documenten kan leiden tot weigering van een uitbetaling of opschorting van het account.
Verboden landen LalaBet accepteert geen gebruikers uit bepaalde rechtsgebieden, waaronder maar niet beperkt tot:
Verenigde Staten en territoria, Frankrijk en territoria, Noord-Korea, Nederland, Curaçao, Verenigde Arabische Emiraten, Afghanistan, Aruba, Wit-Rusland, Cuba, Cyprus, Tsjechië, Duitsland, Spanje, Ethiopië, Verenigd Koninkrijk, Irak, Iran, Jordanië, Caymaneilanden, Libanon, Litouwen, Libië, Myanmar, Malta, Oman, Pakistan, Puerto Rico, Palestina, Portugal, Qatar, Rusland, Saoedi-Arabië, Servië, Syrië, Oekraïne, Britse Maagdeneilanden, Samoa, Jemen.
Gebruikers uit deze regio’s hebben geen toegang tot de diensten van LalaBet. Er zullen redelijke inspanningen worden geleverd om te voorkomen dat deze gebruikers zich registreren of spelen.
Weigering en accountbevriezing LalaBet behoudt zich het recht voor om naar eigen goeddunken en zonder opgave van redenen een gebruiker te weigeren. Indien de automatische verificatie mislukt, wordt er contact opgenomen met de gebruiker om de benodigde documentatie te verstrekken. Het niet aanleveren van de vereiste documenten kan leiden tot weigering van een uitbetaling of opschorting van het account.